超會賺!美銀行業前三季近20%獲利 都是這家銀行貢獻


超會賺!美銀行業前三季近20%獲利 都是這家銀行貢獻

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摩根大通囊括美國銀行界今年前九個月獲利的近20%。路透

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摩根大通(JPMorgan Chase,小摩)囊括美國銀行界今年前九個月獲利的近20%,顯示這家華爾街投銀利用金融業這一年來的動盪,鞏固在業界的主導地位。

英國金融時報(FT)根據產業追蹤業者BankRegData的資料計算,小摩的美國銀行子公司今年前九個月獲利達389億美元,佔銀行業獲利總和的18%。如果這種獲利態勢延續至2023年底,將是小摩自2009年以來再度創下這麼高的佔比,當年許多銀行仍努力從金融危機中復甦。富國銀行(Wells Fargo)的分析師梅約說:「摩根大通是巨人中的巨人。」。

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這些資料並不全面,只統計在美國聯邦存款保險公司(FDIC)有擔保存款的子公司獲利、小摩的商業及零售銀行獲利,以及小摩部分投銀和交易部門獲利。並非所有小摩的競爭對手都這樣計算獲利。

但無論如何,這些資料顯示,小摩執行長戴蒙已利用收購機會(包括今年5月收購第一共和銀行)以及競爭對手的失誤,將小摩打造成爲美國最大銀行的地位,以幾乎所有衡量標準,小摩都是全美最大。

小摩收購第一共和國的交易產生了立竿見影的效益。根據BankRegData的數據,在交易完成時的2023年第2季,美國銀行業所申報的每1美元獲利中,小摩賺了其中近20美分,高於一年前的12美分。

此外,小摩的同業也犯了一些錯誤。美銀大量投資美債導致帳面損失超過1,000億美元;富國銀行自 2018年起就被設定了資產上限,做爲其員工開設數百萬個虛假帳戶的懲罰,這削弱了其獲利能力;在經歷了多年來業績表現不盡人意後,花旗正在經歷痛苦的整頓。

戴蒙自2006年接任小摩CEO時,小摩的存款約佔美國銀行業的8%,落後美銀、僅稍微領先花旗。如今十幾年過去,小摩的存款高達2.5兆美元,佔美國銀行業存款比重逾13%,超車同期存款僅稍微增加的美銀。

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